成都商报

近年来，随着中国高净值人群的增长，财富管理被业内认为是 “朝阳产业”。作为投资门槛较高的信托，在这几年里也发展迅猛。

12月18日，中国信托业中的“豪门”，中国对外经济贸易信托有限公司（以下简称外贸信托）四川分部暨西南财富管理中心即将开业，他们在西南的私人财富管理之路将如何起步？为此，记者专访了外贸信托四川分部总经理邹敏。

定位    财富人群的资产配置帮手

成都商报记者：为什么选择在成都设立财富管理中心？这个区域主要覆盖哪些地方？

邹敏：外贸信托按照公司发展的战略布局，今年在北京总部之外设立了四个区域中心，西部中心选在了成都。这首先是因为成都对四川乃至整个西南市场的影响力和辐射作用；其次，是成都在四川乃至西部地区的经济地位。从三季度公布的GDP来看，四川前三季度GDP增速达14.7%，高于全国5.3个百分点，而成都前三季度GDP超过6000亿元，接近全川GDP的一半，在全国城市中排名第八，在西部及四川城市排名第一；第三，是财富人群的数量。四川以千万富翁2.55万人和亿万富翁1800人排名西部第一，在胡润总排行（《2012胡润财富报告》）中四川位居第九，是西部地区唯一跻身前十的省份。

因而，外贸信托四川分部的业务范围覆盖将会立足成都，辐射全川、重庆以及整个西部区域。

成都商报记者：目前各大信托公司都在建立财富管理中心，不过大多数更趋向信托的销售平台，您认为信托的财富管理中心应该如何定位？需要具备哪些功能？

邹敏：外贸信托对于私人财富管理领域的探索应该追溯到2003年，当时职责是面向高端个人投资者进行信托产品的销售，是以融资需求为主导的产品销售，围绕的主体是资金需求方。

而随着市场环境的不断变化，外贸信托财富管理中心的职能逐渐演变，我们认识到财富管理更重要的是与高端客户建立深度联系，帮助客户分析其金融需求，并基于信托制度平台和客户资产配置的需求，为客户定制个性化的金融解决方案，主体是客户。同时，信托制度赋予信托公司全品种和跨平台优势，使得信托公司成为天然的资产配置平台和财富管理者。

特色    “五行”实现资产多角度配置

成都商报记者：信托财富管理中心的职能从销售变为以客户为主体，外贸信托四川分部是怎样体现的？

邹敏：首先，从物理场所设计上，我们就体现了“以客为主、以客为尊”的理念。我们即将开业的办公场所位于天府广场的百扬大厦21楼，1000平方米的面积中2/3以上都是客户服务区；其次，我们的“五行财富”财富管理品牌，将中国传统的五行文化理念与客户生活的各方面相结合，以“金、木、水、火、土”为活动主题，为客户提供包括子女教育、健康养生、艺术品鉴赏、时尚运动、金融投资等在内的全方位财富管理服务，并建立了“五行财富·财富私塾”的精神文化品牌。通过符合中国人理念的五行文化与金融产品相结合，帮助客户实现资产的多角度配置，打造一个高端的客户俱乐部。

成都商报记者：能具体讲解一下怎样帮助财富人群实现“资产配置”吗？

邹敏：近年来，高净值财富人群的财富目标由财富创造向财富保值增值转变，他们的诉求也从单纯的“产品需求”转向了全方位、多角度的“资产配置”需求。

信托公司不仅具有全品种和跨平台优势，还具有财产独立与破产隔离的功能，委托人以及受托人的破产都不会波及信托财产，这些都是信托理财成为高端客户首选的原因。

另外，我们外贸信托的理财产品线是非常丰富的，不光是类固定收益类产品，更是全线配置涉及二级市场产品、PE类产品。基于此支撑，我们一方面会根据当地客户的偏好，推荐更容易被这个市场接受的一些产品，同时也会针对千万级以上的客户，根据其资产状况，提供资产配置方案，以实现有特殊需求的客户群体的财富管理量身定制。

本地    四川财富人群倾向低风险偏好

成都商报记者：财富管理以客户为中心，您曾任银行私人业务部总经理多年，根据这么多年的经验，四川的高净值人群有什么样的特点？

邹敏：我自己的感受是，四川地区财富人群，在投资理念方面还是非常开放的，愿意接受新生事物，愿意去尝试学习，因此四川的财富管理在全国也是比较领先的。但另一方面，相对东部来说，西部金融开放的程度还是低一些，比如像一些资本市场的产品，大家了解、接受的程度，相对东部而言更低一些，大家趋向于相对低风险投资偏好。

成都商报记者：信托财富管理中心，如何围绕高端财富人群开展工作？

邹敏：首先是品牌推广。外贸信托成立25年了，属于老牌的信托公司了，也是少数几家受中国银监会直接监管的中央级信托公司之一，同时外贸信托股东背景是中国中化集团，中化集团也是国资委监管的国有骨干企业，国内最早入围《财富》全球500强的企业之一。所以一直以来外贸信托非常注重品牌，财富管理品牌值得客户信赖。

其次，初入成都市场，我们着重加强对客户的服务，通过客户的口碑得到他们的肯定和信任。这些服务除了从客户需求出发，以资产配置实现产品的量身定制外，我们还通过搭建特色差异化服务，完善客户服务内容来实现。比如我们的“财富私塾”，在健康关怀、子女教育、投资收藏、高端运动等多方面，为客户提供悉心周到的关怀，提升客户的粘合度。

此外，我们跟一般信托公司分部不一样，四川分部是全功能型分部，除了财富管理，资产管理也是我们主要经营内容，当地好的企业如果有融资需求，我们也会做项目合作。

作者：吕波